Những hình thức gian lận phổ biến khi vay thế chấp

04/11/2020

Gian lận trong quá trình vay thế chấp thường xảy ra khi một cá nhân cung cấp các tài liệu và thông tin sai lệch với mục đích riêng.

Những hình thức gian lận phổ biến khi vay thế chấp

 
Nghiên cứu từ Cifas, một dịch vụ phòng chống gian lận có trụ sở tại Anh tiết lộ rằng số lượng các vụ gian lận liên quan đến cho vay thế chấp đã tăng lên trong những năm gần đây. Dưới đây là một số hình thức gian lận phổ biến hiện nay.

Quà tặng

Nếu bạn được người thân hoặc bạn bè cho hoặc tặng tiền để mua nhà, hãy cân nhắc một số điều. Những công ty cho vay thế chấp sẽ luôn đặt câu hỏi về nguồn tiền của bạn, do đó, điều quan trọng là phải giải thích cho họ xem nguồn tiền đó đến từ đâu.

Nếu bạn được nhận một số tiền lớn theo cách bất thường, các cơ quan điều tra có thể nghi ngờ về hành vi rửa tiền. Khi đó, bạn sẽ gặp rất nhiều rắc rối.

Cung cấp đầy đủ tài liệu về những khoản tiền được nhận sẽ là cách tốt để có được sự tin tưởng từ các đơn vị cho vay thế chấp hoặc ngân hàng. Bên cạnh đó, bạn có thể tìm đến sự giúp đỡ từ các dịch vụ tư vấn.

Tiền thừa kế và tiền tiết kiệm

Hai trong số những nguồn tiền được dùng để mua nhà phổ biến nhất hiện nay là tiền thừa kế và tiền tiết kiệm. Đây là những nguồn tiền hợp pháp và không có quá nhiều vấn đề. Tuy nhiên, vẫn cần phải làm một vài thủ tục để xác minh bổ sung làm rõ nguồn gốc của những khoản tiền trên. Do đó, hãy đảm bảo rằng bạn có thể chứng minh quyền thừa kế của mình và cung cấp đầy đủ tài liệu cho biết chính xác số tiền đến từ đâu.

Các đơn vị cho vay thế chấp rất hiếm khi yêu cầu kiểm tra khoản tiết kiệm cá nhân, nhưng nếu có bất kỳ những thay đổi lớn nào, bạn cũng nên báo cáo rõ ràng về điều đó.

Thẻ tín dụng

Tại Anh, các vụ gian lận liên quan đến thẻ tín dụng chiếm 39% tổng số vụ gian lận tài chính trong năm 2019. Nhiều người đã bị mắc bẫy để rồi bị những kẻ gian lấy cắp tiền từ thẻ tín dụng. Ngoài ra, một số người lợi dụng những kẽ hở bảo mật để có thể mua hàng qua thẻ tín dụng mà không cần thanh toán. Do đó, bạn cần cẩn thận khi sử dụng thẻ tín dụng, đặc biệt là các thông tin quan trọng như mã pin, số thẻ,...cần phải được đảm bảo an toàn tuyệt đối.

Vì những rủi ro này, không có gì ngạc nhiên khi các đơn vị cho vay thế chấp thường không chấp nhận tài sản thế chấp là các khoản tiền trong thẻ tín dụng.

Thông tin cá nhân

Các đơn vị cho vay thế chấp luôn thực hiện việc xác minh danh tính của bạn trước khi đi tới các bước tiếp theo nhằm tránh các hành vi gian lận, đặc biệt là rửa tiền. Đảm bảo việc khai thông tin rõ ràng về tên, tuổi, địa chỉ,... sẽ giúp quá trình vay thế chấp diễn ra một cách nhanh chóng và thuận lợi hơn.

Vay thế chấp đôi khi rất phức tạp, đặc biệt đối với những người chưa nắm vững kiến thức.

Điều quan trọng cần nhớ đó là vay thế chấp giống như thực hiện một cam kết tài chính quan trọng. Những thay đổi lớn sẽ khiến bạn bị nghi ngờ về các hành vi gian lận, qua đó ảnh hưởng đến các công việc trong tương lai.

 

Bình Nguyên (ST)


Cùng chuyên mục
Xem thêm

Có nên đầu tư vào bất động sản Miền Trung thời điểm hiện tại hay không?

Có nên đầu tư vào bất động sản Miền Trung thời điểm hiện tại hay không?
Với sự tăng giá mạnh mẽ gần đây của bất động sản Miền Trung, do đó mà câu hỏi “ Thời điểm hiện tại có phù hợp để đầu tư vào các bất động sản khu vực miền trung hay không ” được nhiều nhà đầu tư đưa ra. Thì bài...
09/07/2020

Làm thế nào để đầu tư nhà phố mà không bị rủi ro?

Làm thế nào để đầu tư nhà phố mà không bị rủi ro?
Đầu tư nhà phố là một trong những loại hình bất động sản (BĐS) đang rất thu hút các nhà đầu tư nhờ tính thanh khoản cao, khả năng thu lời lớn. Tuy nhiên, đây cũng là loại hình tiềm ẩn rủi ro.
09/07/2020
Tin mới
Xem thêm
Diễn biến bất ngờ về thị trường căn hộ Tp.HCM thời điểm giáp Tết

Diễn biến bất ngờ về thị trường căn hộ Tp.HCM thời điểm giáp Tết

26/01/2021

Theo ghi nhận, 6 tháng cuối năm là thời điểm căn hộ Tp.HCM có lượng cung và giao dịch tăng mạnh so với 6 tháng đầu năm, tỉ lệ hấp thụ tốt. Đại diện Hội môi giới BĐS Việt Nam cho rằng, Covid-19 dường như không làm ảnh hưởng đến việc đầu tư, giao dịch BĐS tại thị trường này.

Mua bán bất động sản không phải cách làm giàu của người Mỹ

Mua bán bất động sản không phải cách làm giàu của người Mỹ

26/01/2021

Ngay cả đại gia bất động sản Donal Trump cũng không có căn nhà, mảnh đất nào bỏ hoang. Và tại Mỹ, cũng không có vị tỷ phú nào từ việc mua đi bán lại đất nền mà giàu lên cả!

Đăng tin bán nhà đầu năm 2021 sao cho hiệu quả?

Đăng tin bán nhà đầu năm 2021 sao cho hiệu quả?

26/01/2021

Năm mới là thời điểm thị trường bất động sản chững lại, không có nhiều giao dịch mua bán như ở những tháng giữa hay cuối năm nên việc đăng tin bán nhà ở thời điểm đầu năm sẽ khiến bạn gặp nhiều sự cạnh tranh nhiều nhất. Trong bài viết dưới đây Nhà đất Express sẽ hé lộ 5 bí quyết đăng tin bán nhà dịp đầu năm  mới nhé.

Hoãn ngay việc mua nhà khi có 6 dấu hiệu này

Hoãn ngay việc mua nhà khi có 6 dấu hiệu này

26/01/2021

Mua nhà là việc rất quan trọng, không chỉ thích là được mà phải xem xét túi tiền và khả năng tài chính kẻo có ngày bị siết nợ.

 
Quảng Nam: 5 khu đô thị được phê duyệt đầu tư

Quảng Nam: 5 khu đô thị được phê duyệt đầu tư

26/01/2021
Theo Nghị quyết của HĐND tỉnh Quảng Nam ban hành ngày 13/1, 5 dự án khu dân cư, khu đô thị được thống nhất nội dung chấp thuận chủ trương đầu tư.
 
Trung Quốc đứng đầu thế giới về FDI trong năm 2020

Trung Quốc đứng đầu thế giới về FDI trong năm 2020

26/01/2021

Tính chung, theo Liên Hợp quốc, FDI sụt giảm trên quy mô toàn cầu bởi đại dịch Covid-19 khiến hoạt động của nhiều doanh nghiệp lớn nhỏ gần như bất động.

Huawei đang cân nhắc rút lui khỏi phân khúc smartphone cao cấp?

Huawei đang cân nhắc rút lui khỏi phân khúc smartphone cao cấp?

26/01/2021

Huawei được cho là đang tìm đối tác để bán lại hai thương hiệu smartphone Mate và P của hãng để rút lui khỏi phân khúc smartphone cao cấp.

TP Huế: Chợ hoa Tết 2021 chính thức được tổ chức tại An Cựu City

TP Huế: Chợ hoa Tết 2021 chính thức được tổ chức tại An Cựu City

26/01/2021

Thành phố Huế cũng không ngoại lệ, những tuyến đường đang rộn ràng thay áo mới, những chủ trương thúc đẩy các hoạt động vui chơi giải trí đã chính thức được thống nhất và triển khai. Một thành phố trầm mặc đang từng ngày lột xác với rất nhiều tín hiệu đáng mừng.

Sai lầm lớn khiến người mua nhà chuốc cú sốc tài chính tiêu tốn đống tiền

Sai lầm lớn khiến người mua nhà chuốc cú sốc tài chính tiêu tốn đống tiền

26/01/2021

Trong số các sai lầm khi mua nhà thì mua quá túi tiền và khả năng chi trả được xem là nghiêm trọng nhất.

Bình Dương điểm sáng của thị trường bất động sản 2021

Bình Dương điểm sáng của thị trường bất động sản 2021

26/01/2021

Giới chuyên gia nhìn nhận Bình Dương vẫn sẽ là thị trường căn hộ chủ đạo thay thế cho TP.HCM trong năm 2021 và có triển vọng phát triển bền vững trong tương lai.

Mua bán bất động sản không phải cách làm giàu của người Mỹ

Mua bán bất động sản không phải cách làm giàu của người Mỹ

26/01/2021

Ngay cả đại gia bất động sản Donal Trump cũng không có căn nhà, mảnh đất nào bỏ hoang. Và tại Mỹ, cũng không có vị tỷ phú nào từ việc mua đi bán lại đất nền mà giàu lên cả!

Hoãn ngay việc mua nhà khi có 6 dấu hiệu này

Hoãn ngay việc mua nhà khi có 6 dấu hiệu này

26/01/2021

Mua nhà là việc rất quan trọng, không chỉ thích là được mà phải xem xét túi tiền và khả năng tài chính kẻo có ngày bị siết nợ.

 
Quảng Nam: 5 khu đô thị được phê duyệt đầu tư

Quảng Nam: 5 khu đô thị được phê duyệt đầu tư

26/01/2021
Theo Nghị quyết của HĐND tỉnh Quảng Nam ban hành ngày 13/1, 5 dự án khu dân cư, khu đô thị được thống nhất nội dung chấp thuận chủ trương đầu tư.
 
Trung Quốc đứng đầu thế giới về FDI trong năm 2020

Trung Quốc đứng đầu thế giới về FDI trong năm 2020

26/01/2021

Tính chung, theo Liên Hợp quốc, FDI sụt giảm trên quy mô toàn cầu bởi đại dịch Covid-19 khiến hoạt động của nhiều doanh nghiệp lớn nhỏ gần như bất động.

Bình Dương điểm sáng của thị trường bất động sản 2021

Bình Dương điểm sáng của thị trường bất động sản 2021

26/01/2021

Giới chuyên gia nhìn nhận Bình Dương vẫn sẽ là thị trường căn hộ chủ đạo thay thế cho TP.HCM trong năm 2021 và có triển vọng phát triển bền vững trong tương lai.

Nhìn lại thị trường bất động sản 2020: Vượt bão nhờ những người dẫn đường

Nhìn lại thị trường bất động sản 2020: Vượt bão nhờ những người dẫn đường

26/01/2021

Lý giải nguyên nhân bất động sản là lĩnh vực hiếm hoi giữ được sức nóng trong năm 2020, các chuyên gia cho rằng, ngoài lực cầu tốt, phải nhắc tới sản phẩm chất lượng với những chủ đầu tư uy tín, đã neo giữ niềm tin thị trường.

Bình Dương điểm sáng của thị trường bất động sản 2021

Bình Dương điểm sáng của thị trường bất động sản 2021

26/01/2021

Giới chuyên gia nhìn nhận Bình Dương vẫn sẽ là thị trường căn hộ chủ đạo thay thế cho TP.HCM trong năm 2021 và có triển vọng phát triển bền vững trong tương lai.

Nhìn lại thị trường bất động sản 2020: Vượt bão nhờ những người dẫn đường

Nhìn lại thị trường bất động sản 2020: Vượt bão nhờ những người dẫn đường

26/01/2021

Lý giải nguyên nhân bất động sản là lĩnh vực hiếm hoi giữ được sức nóng trong năm 2020, các chuyên gia cho rằng, ngoài lực cầu tốt, phải nhắc tới sản phẩm chất lượng với những chủ đầu tư uy tín, đã neo giữ niềm tin thị trường.

5 tín hiệu lạc quan của thị trường BĐS 2020, hứa hẹn năm 2021 bùng nổ trở lại

5 tín hiệu lạc quan của thị trường BĐS 2020, hứa hẹn năm 2021 bùng nổ trở lại

25/01/2021

Mặc dù kinh tế suy giảm do dịch Covid-19, ít nhiều ảnh hưởng đến nguồn cầu của thị trường BĐS, tuy nhiên nguồn cung trên thị trường vẫn đủ mạnh để tạo ra những đợt sóng hoặc bùng nổ ở những điểm hấp dẫn.

Phương Nam River Park: Khu đô thị kiểu mẫu tại Bến Tre

Phương Nam River Park: Khu đô thị kiểu mẫu tại Bến Tre

25/01/2021

Sự xuất hiện của Phương Nam River Park không chỉ góp phần thay đổi diện mạo mới khang trang hơn, hiện đại hơn cho đô thị mà còn nâng tầm chất lượng sống cho người dân Bến Tre khi mang đến một không gian sống tiện nghi, đẳng cấp.

Hà Nam: Giải quyết "lùm xùm" tại dự án TNR Stars Đồng Văn cách nào?

Hà Nam: Giải quyết "lùm xùm" tại dự án TNR Stars Đồng Văn cách nào?

25/01/2021

Mới đây, trong cuộc đối thoại với người mua đất tại dự án TNR Stars Đồng Văn, phía đại diện công ty TNR đưa ra 2 phương án giải quyết, tuy nhiên bị người dân tham dự phản ứng mạnh mẽ.

Công an vào cuộc điều tra vụ phân lô bán đất nông nghiệp ở Bảo Lộc

Công an vào cuộc điều tra vụ phân lô bán đất nông nghiệp ở Bảo Lộc

23/01/2021

Qua kiểm tra thực địa tại một số khu vực phân lô đất nông nghiệp, lập dự án bất động sản không phép tại TP.Bảo Lộc, Chủ tịch UBND tỉnh Lâm Đồng Trần Văn Hiệp đã giao Công an tỉnh chủ trì phối hợp cùng các cơ quan chức năng điều tra, làm rõ các sai phạm để xử lý theo quy định của pháp luật.

Bản Đồ Quy Hoạch Đà Nẵng Năm 2020 – 2030

Bản Đồ Quy Hoạch Đà Nẵng Năm 2020 – 2030

31/10/2020

Lập bản đồ quy hoạch Đà Nẵng là nội dung quan trọng đã được tiến hành tại kỳ họp thứ 14 của HĐND thành phố trong khuôn khổ nhiệm vụ thông qua Đồ án điều chỉnh quy hoạch chung đến năm 2030 tầm nhìn 2045. Bản đồ quy hoạch Đà Nẵng mới nhất sẽ được cập nhật chi tiết ngay dưới đây.

3 Mẫu Đăng Tin Bán Nhà Đất Hay - Tăng Tương Tác [Bí Quyết]

3 Mẫu Đăng Tin Bán Nhà Đất Hay - Tăng Tương Tác [Bí Quyết]

06/11/2020

Đăng tin bán nhà đất nhìn qua thì nghĩ là không có gì khó khăn, nhưng chỉ khi bắt tay vào thực hiện mới thấy không phải là việc dễ dàng. Để tạo ra một tin đăng thu hút và mang lại hiệu quả, bạn nên tham khảo các mẫu đăng tin bán nhà. Các Mẫu đăng tin bán nhà hay nhất sẽ được tổng hợp trong bài viết này.

Các Trang Đăng Tin Rao Bất Động Sản - Nhà Đất Miễn Phí 2020

Các Trang Đăng Tin Rao Bất Động Sản - Nhà Đất Miễn Phí 2020

05/11/2020

Những trang đăng tin rao bán nhà đất miễn phí đang xuất hiện đầy rẫy trên internet thì những website nào có khả năng tiếp cận khách cao nhất? đăng tin dễ dàng nhất và giúp tiết kiệm thời gian nhất? Tham khảo TOP 10 sau để “chốt sale” ngay!

Bản đồ quy hoạch Hà Nội 2020 và tầm nhìn 2050

Bản đồ quy hoạch Hà Nội 2020 và tầm nhìn 2050

02/11/2020

Bản đồ quy hoạch thành phố Hà Nội là một trong những yếu tố quan trọng tác động đến thị trường bất động sản thủ đô, vì vậy luôn được nhiều người tìm hiểu và nghiên cứu. Dưới đây là những thông tin chi tiết nhất về bản đồ quy hoạch Hà Nội tầm nhìn 2050.

Các Trang Đăng Tin Bất Động Sản - Nhà Đất Hiệu Quả 2020

Các Trang Đăng Tin Bất Động Sản - Nhà Đất Hiệu Quả 2020

05/11/2020

Các trang đăng tin bất động sản hiệu quả luôn là nơi được cộng đồng Sale nhà đất yêu thích và sử dụng nhiều trong công tác tìm kiếm khách hàng. Tuy nhiên, đăng tin nhà đất BDS hiệu quả cũng như tiếp cận được các khách hàng tiềm năng thì không hề đơn giản.

Hoãn ngay việc mua nhà khi có 6 dấu hiệu này

Hoãn ngay việc mua nhà khi có 6 dấu hiệu này

26/01/2021

Mua nhà là việc rất quan trọng, không chỉ thích là được mà phải xem xét túi tiền và khả năng tài chính kẻo có ngày bị siết nợ.

 
Sai lầm lớn khiến người mua nhà chuốc cú sốc tài chính tiêu tốn đống tiền

Sai lầm lớn khiến người mua nhà chuốc cú sốc tài chính tiêu tốn đống tiền

26/01/2021

Trong số các sai lầm khi mua nhà thì mua quá túi tiền và khả năng chi trả được xem là nghiêm trọng nhất.

Cảnh báo 6 sai lầm khi mua nhà lần đầu ai cũng phải biết!

Cảnh báo 6 sai lầm khi mua nhà lần đầu ai cũng phải biết!

25/01/2021

Nhiều năm tích góp, cuối cùng bạn cũng đã có đủ số tiền để có thể tự tay mua một căn nhà mình yêu thích và với tâm thế đó bạn thường hay chủ quan nên dẫn đến nhiều trường hợp phải “dở khóc dở cười” vì mua nhà không như ý mình mong muốn, vừa mất tiền mà cảm giác ở nơi không hợp sở thích cũng không thoải mái.

[Kinh Nghiệm Đầu Tư] Có nên vay ngân hàng để đầu tư bất động sản?

[Kinh Nghiệm Đầu Tư] Có nên vay ngân hàng để đầu tư bất động sản?

25/01/2021

Theo ông Phan Công Chánh, Chuyên gia BĐS cá nhân, vay ngân hàng để mua BĐS sẽ rất chủ động, lãi suất thấp, ổn định, có kế hoạch rõ ràng nhưng vay ngân hàng đầu tư BĐS không phải chỉ toàn màu hồng.

 

Năm 2021, có nên tiếp tục đầu tư vào bất động sản hay không?

Năm 2021, có nên tiếp tục đầu tư vào bất động sản hay không?

23/01/2021

Một câu hỏi đáng quan tâm là liệu các nhà đầu tư có nên tiếp tục dấn thân vào thị trường bất động sản trong năm 2021 hay không. Có một số yếu tố cần xem xét, từ lãi vay thế chấp thấp hơn đến nhu cầu và giá nhà ngày càng tăng. Và để xác định bất động sản có phải là kênh đầu tư tốt trong năm nay hay không, hãy nhìn vào cả xu hướng tích cực và tiêu cực của thị trường.

99% dân đầu tư bất động sản “trắng tay” vì không am hiểu thị trường

99% dân đầu tư bất động sản “trắng tay” vì không am hiểu thị trường

22/01/2021

Bất động sản là ngành không còn gì xa lạ trong giới kinh doanh, đầu tư giàu có, rất nhiều người đã phất lên nhờ vào những khoản thu lợi kiếm được từ lĩnh vực kinh doanh này. Tuy nhiên, có rất nhiều người vì ham lợi mà chưa tìm hiểu đã lao đầu vào đầu tư, rồi tiền mất mà vốn cũng chẳng còn.

0909992638
Gọi ngay
SMS
Liên hệ